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警方教您见招拆招识别电信诈骗
2020-04-16 08:43:20   点击:

“您好,这里是顺丰快递,您有一封重要快件经派送三次无人签收。这是最后一次通知。如有任何疑问请按0由专人为您提供服务。”这样的电话,估计不少市民都接到过。刚接的时候可能大家都会一头雾水,如果你半信半疑地转人工服务了,就有可能落入不法分子的圈套。

  不法分子开始诈骗的五个说辞

  不法分子通过使用境外的网络电话,利用语音群呼的方式,冒充邮政快递、通信服务、生活供应和金融保险等与市民日常生活息息相关的单位或部门,步步设套,环环相扣,诱骗事主按照语音指引进行转账或汇款操作,隐蔽性强,欺骗性强,市民群众极易上当。在境外语音诈骗电话中,以下五种情况较为典型:

  1.“您好,这里是中国邮政局,您有一封邮件尚未领取,如需查询请按9转人工服务。”

  2.“您好,这是中国邮政局最后一次电话通知,您有一封邮件派送无人签收,我们将在今天(XX日)将邮件退回,为确保您的权益,请尽快前往领取,查询邮件,请按8,由客服人员为您服务。”

  3.“您好,中国移动再次提醒您,您的手机有异常使用情况,将在今天(XX日)强制停机,了解原因请按0,人工帮助请按9。”

  4.“敬爱的客户您好,这里是医保中心,您的医保卡有异常使用的状况,如需查询请按8由专人为您服务。”

  5.“您好,中国移动再次提醒,您的手机有异常使用情况,将在两个小时后强制停机,了解原因请按0,人工帮助请按9。”

  不法分子实施诈骗的四招伎俩

  接下来,我们以市民张小姐的亲身经历,来识破不法分子是如何行骗的。

  第一招:投石问路

  几天前的一个上午,市民张小姐正在办公室看文件,座机响了。接起一听:“您好,这里是顺丰快递,您有一封重要邮件尚未查收,投递两次均未被接受,这是最后一次语音通知,如需查询请按9转人工服务。”

  张小姐虽然觉得这个电话有点问题,但还是按下了9键,“请问你寄往哪里的包裹被退回?”随后一名普通话很标准的女子问。

  “我也不清楚。”张小姐回答。对方要了她的手机号码,不到10秒钟就告诉她:这是寄往上海的包裹,里面有28张信用卡,随后会有邮局工作人员联系她。

  “你在上海浦东新区办理的XX银行信用卡透支了15000元,我劝你赶快还钱。”对方查询过后告诉张小姐。听到这里,张小姐很肯定这是诈骗电话,但还是继续配合对方演下去。

  第二招:无中生有

  “怎么可能,我都没去过上海?”张小姐故作惊讶。对方又问张小姐,身份证有没有遗失过?张小姐很肯定地回答从来没有遗失。

  “真的吗?怎么会这样?”对方似乎也很惊讶,想了一想后告诉张小姐,这涉及到信用卡诈骗,可以帮忙转接上海公安局。“那你赶快给我接一下嘛!”张小姐故作着急状。

  “你好,我是上海公安局的,你有什么情况要报警?”电话被迅速转接到了“上海公安局”。“我从来没去过上海,更没有在上海办理过信用卡,怎么会透支?”“请你告诉我你的名字,以及身份证号码。”

  随后对方回话:这类事情最近很多,需要进一步调查。对方再次确认了张小姐的姓名和身份证号码后,称将把电话转到上海市公安局经侦大队。

  第三招:欲擒故纵

  很快,电话转接成功,对方自称姓王。“王警官”告诉张小姐,经查,确实有用张小姐的身份证办的信用卡,已经欠款了15000多元。

  “请问这是怎么回事?”张小姐语气惊慌。

  “你到底有没有来过上海?”对方语气很不耐烦。张小姐回答,根本没有去过上海。

  随后“王警官”义正词严地说,需要进行立案调查,如果信用卡是伪造身份证办理的话,张小姐不需要承担任何责任,但是需要先做笔录。

  “本来需要你来上海,但考虑你在广州,我可以在电话里帮你处理。”在开始之前对方提醒,整个录音是要给法院的,需要一对一的录音,如果录到第三者的录音,法官会认为这个录音没有真实性。

  第四招:偷梁换柱

  “我们要电话录音,必须要群众确保真实性,你先打114,问我的来电号码是哪里的就行了。”“王警官”告诉张小姐,这个程序是必须的。

  张小姐核实,对方来电号码确实是上海市公安局的电话。告知对方后,“王警官”很严肃地说,这个过程中为避免他人打扰,造成录音中断,请张小姐到酒店开房,确保只有她一人的情况下再进行录音。他还提醒:“在录音过程中,不能将录音内容告诉他人,这有可能涉嫌透露案件机密,被查到的话需要负法律责任。”

  随后,对方询问张小姐银行卡的详细资料,机智的张小姐一通周旋,惹怒了对方。眼看这骗局没法进行下去了,对方只能挂掉电话。蜀黍在这里为张小姐的机智点赞。

  警方研判发现,这些警情有以下几个特点:

  1.在作案形式上,不法分子在境外租赁服务器并将窝点设立在境外,专门雇佣人手通过互联网平台与传统通讯网对接,以群拨群呼形式寻找目标,诱骗目标上当。同时,另一批“线下”人员则守在银行ATM机旁边,负责随时转取赃款。

  2.在诈骗手法上,不法分子使用改号软件将来电显示改为通讯服务、邮政快递、金融保险、行政司法的电话,声称事主的身份信息泄露被利用,涉及其它城市公安机关在侦案件,涉嫌洗黑钱等严重违法犯罪活动,有关资产将被冻结,为证明事主清白,要求事主将手头的现金转移到所谓的“安全账户”进行保全。

  同时,不法分子揣摩事主心理手法纯熟,一方面“忠告”事主不要与他人沟通,另一方面通过长时间与事主保持通话来阻止事主与他人沟通,有的还要求事主及时烧掉汇款单据。

  3.从受害对象看,既有老年人也有年轻人,既有男性也有女性,既有白领高知也有低收入劳动者,遍及各个阶层行业和群体,只要是电话用户都可能遭遇诈骗,成为其潜在的被侵害对象。

  蜀黍提醒广大市民:不管不法分子如何变换花招,最终目的都是要求将钱转到所谓的“安全账户”。不法分子通过境外语音电话实施诈骗的关键词是“电话欠费、信用卡透支、邮包涉案、个人信息泄露”等,广大市民务必提高警惕,如有疑问,及时拨打110报警。

  警方再次强调:公安机关、检察院、法院有严格的办案流程,不可能通过电话进行简单的操作,更不会在电话里要求转账,市民在接到类似短信与电话时,要冷静判断,及时报警。对于陌生可疑来电,做到“不轻信、不透露、不转账、及时报案”。

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