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电信诈骗防范知识
2020-05-14 15:18:03   点击:

         电信诈骗是指以固定电话、移动电话、网络虚拟电话等通讯工具为载体,通过短信或直接拨打电话,冒充身份或者虚构事实,达到骗取财物目的诈骗活动。这一类的案件统称为“电信诈骗案件”。
近几年来,电信诈骗案件频发,犯罪手段日新月异,诈骗方式层出不穷,涉案金额巨大,社会影响恶劣。尽管公安机关打击力度很大,但是此类案件发案率仍在高位徘徊,一些地区甚至有愈演愈烈的势头。近年来电信诈骗呈地域性特点:河北丰宁、湖北红安、大悟、湖南双峰、广东电白、海南儋州等地区是全国重点整治区域;同时诈骗犯罪团伙呈现家族化、公司化运作,作案手段更趋隐蔽。因此对这类案件的重拳打击固然必须的,但是个人识破犯罪伎俩更是尤为重要。
电信诈骗的方式常见的有以下类型:
1、冒充熟人诈骗
犯罪嫌疑人打通受害人的电话,先是寒暄套近乎,让“猜猜我是谁?”。等受害人试探或者肯定地回答:你是某某某时,犯罪嫌疑人立即接话:对对对,多年不见,等等……,随后,犯罪嫌疑人自称有急用或怎么怎么要借钱,一系列戏剧性连续剧发生了,使人上当受骗。这种手段很低劣,犯罪嫌疑人通常是不知道被骗对象的通讯方式,于是采取“普遍撒网”,胡乱拨打电话,类似买彩票一样,只要不断的拨打不同的电话,总有一些人“被中彩”上当受骗。
2、冒充领导诈骗
犯罪嫌疑人通过查询详细收集基层企、事业单位以及上级机关、监管部门等单位主要领导的姓名、手机号码、办公室电话等有关资料。获取资料后,犯罪嫌疑人即假冒领导、秘书或部门工作人员等身份打电话给基层单位负责人,以推销书籍、纪念币、划拨款项、配车、帮助解决经费困难等为由,让受骗单位先支付订购款、配套费、手续费等到指定银行帐号,实施诈骗活动。
3、冒充电视购物中心送赠品
称电视购物公司开展赠送物超所值的物品活动,只要付出一定的管理费即送货上门,付款方式是货到付款,因此很有诱惑力。等受害人付出管理费拿到物品一看,所赠物品远不及管理费的价值——“赠品”也没法退了。
4、冒充税务、工商、海关、邮电等部门工作人员,谎称要进行退税(购车退税、出口退税等)、退多收款等活动。在骗取受害者信任后时,以方便从银行atm机上利用转账操作退还费用为由,要求受害人将钱转存到其指定的银行卡,或利用受害人对转账操作不熟悉的弱点,转走受害人账户内钱款。
5、冒充电信局工作人员
向受害人拨打电话告知其电话欠费,在受害人声明该号码不是其所用后,即谎称受害人身份信息可能被冒用捆绑登记了欠费电话,并声称帮助受害人联系报案。随后犯罪嫌疑人让同伙假冒警务人员接听或打来电话,称事主名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动,目前公安机关正在秘密调查中,冒充受害人有可能被判刑。有的受害人为急于澄清自己,便将自己其他电话号码及存款情况告知犯罪嫌疑人。犯罪嫌疑人便谎称为确保受害人不受损失,让受害人将银行存款尽快转移到其指定的所谓安全账号进行保管,并通过电话逐步指引受害人进行转账及“设置防火”操作,达到诈骗目的。
6、假称受害人的身份证被盗用,在某地刷卡消费,请及时补交透支款。热情地告知怎么防范被骗,怎么查询银行,怎么在刷卡地报警求助,随后报出一系列早准备好的电话号码叫你拨打,诱你一步一步陷入“转账陷阱”。
7、虚假中奖诈骗
此类诈骗犯罪中,犯罪嫌疑人往往以公司庆典或新产品促销抽奖为由,通过拨打电话或手机短信的方式通知受害人中了大奖,或者称其qq号码中奖,一旦受害人相信后回复查询,便称兑奖必须另外交纳所得税、手续费、好处费、公证费等各种名目费用,否则不予兑奖,利用受害人的贪利心理,通过电话指引受害人将所谓的中奖需要的各种名目费用汇款至其提供的账户。
8、谎称可为彩民、股民提供准确的中奖或内部信息,只需向指定账户汇入钱款,即可得到中奖号码或内线消息,以此骗取钱财。
诈骗的方式还有很多:冒充孩子的同学或者老师,称孩子出车祸要钱急救;冒充公司高薪招聘公关先生、公关小姐;伪称有高档二手汽车低价销售;有迷魂药,枪支弹药销售等等,举不胜举……
遇到上述诈骗的短信或者电话,我们要记住“三不”:
一是不轻信。就是不要轻信来历不明的电话和信息,犯罪嫌疑人通过软件可以任意设置来电号码(来电显示为“0019”等开头的号码系从境外打来的电话不要轻易相信来电显示号码)。不管对方使用什么甜言蜜语、花言巧语,都不要轻易相信。要及时挂掉电话,不回复短信,不给诈骗分子进一步布设圈套的机会。
二是不透露。无论什么情况,都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。
三是不转账。要学习了解必要的银行卡常识,不要轻易尝试使用自己不熟悉的银行业务以保证自己银行卡内资金安全,决不向陌生人汇款、转账。不要轻易泄漏您的银行卡密码。
此类案件一经发生,犯罪嫌疑人在得逞后,会在第一时间转走现款。而且他们作案往往是一案一“机”(atm机和手机各一),一案一“卡”(银行卡和手机卡各一),异地取款,代为取款。取走款项即丢掉手机和作案卡,给公安机关带来很大侦破难度。
侦查部门一旦接报此类现行案件,要在及时全面、认真细致做好报案笔录的同时,抓紧做好初查工作很有必要:
一、如果受害人能准确提供出涉嫌诈骗的银行卡账号,则可以通过拨打“95516”银联中心客服电话的人工服务台,查清该诈骗账号的开户银行和开户地点(可精确至地市级);同时对建行、农行的涉案卡,迅速到营业网点查清资金去向。
二、如果受害人无法准确提供出涉嫌诈骗的银行卡账号,则可以陪同受害人至银行柜面凭其本人身份证和银行卡查询出受转方(即涉嫌诈骗的银行卡)账号,然后在柜面查询或通过上述拨打银联客服电话的方式查清该诈骗账号的开户银行和开户地点。
三、通过电话银行冻结止付:即拨打该诈骗帐号归属银行的客服电话,根据语音提示输入该诈骗账号,然后重复输错五次密码就能使该诈骗帐号冻结止付,时限为24小时。若被骗大额资金的话,在接报案件后的次日凌晨0时后再重复上述操作,则可以继续冻结止付24小时。该操作仅限制嫌疑人的电话银行转账功能。例如:涉嫌诈骗的账号归属工商银行,则可以拨打“95588”工商银行客服电话进行操作。
四、通过网上银行冻结止付:即登陆该诈骗账号归属银行的网址,进入“网上银行”界面输入该诈骗账号,然后重复输错五次密码就能使该诈骗帐号冻结止付,时限也为24小时。如需继续冻结止付,则可以在次日凌晨0时后重复上述操作。该操作仅限制嫌疑人的网上银行转账功能。
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