首页
网上公安局集群
警务动态
网上110
便民服务
警民互动
违法犯罪举报

超全防范电信诈骗干货
2020-05-05 16:29:18   点击:

什么是电信诈骗

电信网络新型违法犯罪(也叫“电信诈骗”)严重侵害人民群众财产安全和合法权益,严重影响人民群众安全感,严重损害社会诚信和社会秩序。为切实保护人民群众利益,需要你我携手,共同防范,共建和谐社会,一起铲除犯罪土壤。
防范电信诈骗小知识
请你一定要注意保管好自己的身份证、银行账户,切勿将自己的身份证、银行账户出售给他人。一方面这种行为给不法分子实施电信诈骗提供了条件,另一方面,个人也可能会因此承担违法犯罪的连带法律责任,并列入黑名单管理,对自己的经济活动产生不利影响。

银行向你重新核实身份时,不会以任何理由要求提供密码、短信验证码等敏感信息,也不会以任何理由要求个人进行转账等涉及账户资金的操作,你只需携带本人身份证件到银行柜面或者按照银行规定流程核实身份即可。

千万不要通过非法中介机构办理信用卡,也不要通过提供非真实资料申请办卡,办理银行卡时切勿使用他人手机号码签约,以免造成你的个人信息外泄及资金损失风险。

银行发现冒用他人身份开户时,将立即向公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关。

使用ATM机具时,留意是否有多余的装置或摄像头,如出现机器吞卡或故障,不要轻易离开,可在原地拨打银行客服热线求助。
您需要知道的金融服务变化
2020年3月1日起,云南省内本地人员新开立的个人账户任意时段连续3个月无交易发生、非本地人员新开立个人账户任意时段连续1个月无交易发生的,将暂停其非柜面交易,待重新核实身份后,才可恢复业务。为了保证您的账户安全,请积极配合银行进行核实。

使用银行提供的自助柜员机转账时,可选择24小时到账服务和实时到账服务,默认方式为24小时到账,选择24小时到账的,发起24小时内可申请撤销,为了保证您的资金安全,建议您使用24小时到账服务。
遭遇电信诈骗怎么办
准确记录骗子的账号、账户名称。
2
尽快拨打110或者到最近的公安机关报案。
3
及时准确将骗子的账户和账户名称提供给民警,由公安机关进行紧急止付。

注意!
当你向公安机关报警时请记得提供以下内容:

1、受害人姓名、身份证号码
2、提供受害人转出现金的账号及账户开户行
3、转账的准确金额及准确时间
4、骗子的账号、账户名称及账户开户行
5、汇款纸质凭证或电子凭证截图

发现买卖账户和身份证的犯罪行为、电信诈骗事实或者诈骗嫌疑人和团伙的,请及时向公安机关报案。云南省统一报警电话110,云南省各州、市均已成立反诈中心,咨询电话96110。

 

买卖账户的后果

 

2019年12月16日,中国人民银行与公安部联台发文,对“3·26”特大贩卖个人银行卡和企业对公账户案件中经认定的602名出租、出借、出售和购买银行卡或企业银行账户的个人联合实施惩戒,在我国尚属首次。

措施包括:

将相关人员纳入金融信用基础数据库管理,也就是将以上违法违规行为记录到个人征信报告,将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请。

5年内暂停相关人员银行账户非柜面业务,支付账户所有业务,也就是说,相关个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款,不能使用网银和手机银行转账,不能刷卡购物,不能在淘宝、京东、携程、12306等网站快捷支付购物、购票,同时也不能使用云闪付、微信、支付宝扫码付款或收发红包等功能,将对其生活带来极大不便。

银行和支付机构5年内不得为相关个人新开账户,即相关人员在惩戒期内不能在所有银行机构开立银行卡和企业对公账户,不能注册支付宝账户,不能开通微信收发红包和转账功能等等,惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将加大审核力度。

特别提醒:

银行卡和企业银行账户仅限本人或本企业使用!请妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户工具,保护好登陆账号和密码等相关信息。对于不再使用的银行卡和企业银行账户,应及时到银行办理销户,不要出租、出借、出售或购买银行卡和企业银行账户,以免承担法律责任!

 


实施或协助电信诈骗的后果

 

根据司法解释的规定,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上,五十万元以上的应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。根据司法解释的规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

任何个人明知他人实施诈骗犯罪,仍为其非法携带或者走私现金、运输他人偷越国(边)境、为他人支取或运输现金等提供帮助的,以共同犯罪论处。

 违反《银行卡业务管理办法》之“银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用,不得出租和转借的规定”,可能因“非法持有他人信用卡、数量较大”违反《中华人民共和国刑法》第一百七十七条之规定。

《关于办理电信诈骗等刑事案件适用法律若干问题的意见》规定:明知他人实施电信网络诈骗犯罪,提供信用卡、资金支付结算账户、手机卡、通讯工具的以共同犯罪论处。

分享到:
Copyright © 2012 All Rights Reserved 曲靖市公安局版权所有